一、不得將企業(yè)擁有固定的、或?qū)iT的實(shí)際營(yíng)業(yè)場(chǎng)所作為開(kāi)戶條件。 二、不得將法定代表人必須至網(wǎng)點(diǎn)親見(jiàn)親簽作為開(kāi)戶條件。 三、不得將已經(jīng)實(shí)際開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)作為初創(chuàng)企業(yè)開(kāi)戶條件。 四、不得要求初創(chuàng)或小微企業(yè)提供與其經(jīng)營(yíng)情況不相符的經(jīng)營(yíng)情況資料,如按照建立已久或大、中型企業(yè)同樣的詳細(xì)的標(biāo)準(zhǔn)。 五、不得未經(jīng)綜合判斷,直接以注冊(cè)地址為集中登記地、或以經(jīng)營(yíng)地址為自有或租賃家庭住房、或注冊(cè)地址為網(wǎng)絡(luò)虛擬地址、或辦公條件較為簡(jiǎn)單、或雇傭人員較少等理由拒絕開(kāi)戶。 六、不得未經(jīng)綜合判斷,簡(jiǎn)單以企業(yè)為異地注冊(cè)、企業(yè)法定代表人居住地為異地等原因拒絕開(kāi)戶。 七、不得未經(jīng)綜合判斷,簡(jiǎn)單、片面套用可疑賬戶特征拒絕開(kāi)戶。 八、不得未經(jīng)綜合判斷,簡(jiǎn)單、片面要求戶籍地為異地的個(gè)人提供輔助身份證明材料。 九、不得以監(jiān)管部門名義,向企業(yè)提出與識(shí)別業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不相稱的證明文件要求。 十、不得未經(jīng)說(shuō)明理由及用途,要求客戶提供相關(guān)資料。 十一、不得以賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控為名,實(shí)際上出于客戶成本收益等其他因素拒絕開(kāi)戶。 十二、不得將存入大額存款、或達(dá)到一定經(jīng)營(yíng)規(guī)模作為開(kāi)戶條件。 十三、不得以銀行人員不足、業(yè)務(wù)量大為由,片面延長(zhǎng)預(yù)約受理時(shí)間或開(kāi)戶盡職調(diào)查時(shí)間。 十四、不得將相關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)綁定銷售與開(kāi)戶成功率掛鉤。 十五、不得因預(yù)留印鑒啟用等銀行內(nèi)部流程影響賬戶即開(kāi)即用。 十六、不得因銀行業(yè)務(wù)不熟悉、一次性告知不到位,造成企業(yè)反復(fù)提交補(bǔ)充材料。 十七、不得因授信業(yè)務(wù)盡職調(diào)查影響開(kāi)戶盡職調(diào)查時(shí)間和結(jié)果。 |
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